Что должна фиксировать криптозапись?
Сохраняйте достаточно информации, чтобы восстановить, что двигалось, куда, сколько стоило и зачем это произошло.
Гид по криптоучёту
Сохраните запись, пока детали не исчезли.
Не ждите, пока отсутствующая запись станет проблемой. Фиксируйте событие, пока экран платформы ещё его показывает.
Сохраняйте достаточно информации, чтобы восстановить, что двигалось, куда, сколько стоило и зачем это произошло.
- 01СОБЫТИЕ
- 02ПЛАТФОРМА
- 03СУММА
- 04КОМИССИЯ
- 05ИДЕНТИФИКАТОР
- 06ЦЕЛЬ
- 07ЗАПИСЬ
Прямые ответы
Сначала доказательства. Потом интерпретация.
Одна запись или выгрузка таблицы?
Используйте запись на каждое событие. Смешивание несвязанных переводов в одной заметке усложняет восстановление позже.
Чего никогда не должно быть в журнале?
Не храните seed phrase, приватные ключи, пароли, OTP-коды, полные номера карт и API-секреты.
Когда сверять?
Проверяйте ежемесячно активные аккаунты, а также после любого крупного перевода, новой платформы, миграции кошелька или закрытия аккаунта.
Одна запись на событие
Фиксируйте поля, которые делают восстановление возможным.
Дата и время
Привяжите событие к метке времени платформы или кошелька.
Платформа
Биржа, кошелёк, swap, казино, merchant, mining или P2P-площадка.
Актив и сумма
Запишите актив, сумму и fiat-референс только если он зафиксирован в момент события.
Комиссия
Комиссия источника, вывода, swap или сети, показанная для этого события.
Сеть
Сеть, использованная для перевода или депозита в блокчейне.
Идентификатор
Хеш транзакции, ID ордера, счёт или референс платформы.
Назначение
Куда ушли средства, без хранения секретов восстановления или доступа.
Цель
Краткая заметка, объясняющая причину движения.
Категории записей
Покройте каждое место, где крипта реально двигается.
Записи биржи
Депозиты, выводы, сделки, конвертации, комиссии и экспорты аккаунта.
Переводы кошелька
Отправки, получения, сеть, комиссия, контекст назначения и хеш.
Swap и сделки
Входной актив, выходной актив, провайдер, котировка против факта и референс.
P2P-ордера
Сделка, метод оплаты, ограниченный референс контрагента, таймлайн и чеки.
Финансирование казино
Референсы депозита и вывода, актив, сеть, контекст аккаунта и хеш.
Mining
Метка времени награды, сумма, заметка о комиссии или обслуживании и референс выплаты.
Кредиты
Залог, сумма займа, процент, погашение и события ликвидации, если есть.
Merchant-платежи
ID счёта или ордера, провайдер, сумма, сеть, статус, чек и расчёт.
Что не хранить
Журнал — это не менеджер паролей.
Seed phrase или фраза восстановления
Держите это вне заметок о транзакциях, экспортов и общих папок.
Приватный ключ
Держите это вне заметок о транзакциях, экспортов и общих папок.
Пароль или master-пароль
Держите это вне заметок о транзакциях, экспортов и общих папок.
OTP или коды authenticator
Держите это вне заметок о транзакциях, экспортов и общих папок.
Полный номер карты
Держите это вне заметок о транзакциях, экспортов и общих папок.
API-секрет
Держите это вне заметок о транзакциях, экспортов и общих папок.
Записи также могут понадобиться для учёта или налоговой отчётности согласно правилам, которые применяются к пользователю.
Вспомогательные инструменты
Генераторы, калькуляторы и хабы, которые питают журнал.
Генератор доказательств P2P-сделкиСохраняйте условия сделки, референсы, таймлайн и список чеков.Перед отправкой криптыПроверьте детали назначения до необратимой отправки.Хаб on и off rampСвяжите события выхода в фиат с той же привычкой ведения журнала.Лучшие криптокошелькиОтделите решения о кастодии от записи того, что двигалось.Mining BoxОтслеживайте затраты mining и выход BTC с ясными референсами выплат.Merchant BoxДержите вместе идентификаторы счёта, оплаты и расчёта.Заём vs продажаЗаписывайте залог, заём и погашение отдельно от продаж.Набор инструментов безопасностиЗащитите доступ к аккаунтам, где хранятся исходные экспорты.
FAQ
Вопросы о записях
Что входит в запись криптотранзакции?
Записывайте дату и время, платформу, тип транзакции, актив, сумму, комиссию, сеть, идентификатор, контекст назначения, цель и расположение связанного чека или выписки.
Какие события заслуживают собственной записи?
Депозиты и выводы с биржи, блокчейн-переводы, swap, сделки, P2P-ордера, финансирование казино, mining-награды, криптокредиты под залог и merchant-платежи.
Чего никогда не хранить в файле журнала?
Никогда не храните seed phrase, приватные ключи, пароли, OTP-коды, полные номера карт и API-секреты. Это относится к отдельным контролям безопасности, а не к журналу транзакций.
Как работать с неполной историей?
Экспортируйте то, что осталось, перечислите известные аккаунты и кошельки, сопоставьте переводы по хешу и метке времени, сохраните записи поддержки и отметьте нерешённые поля как отсутствующие вместо того, чтобы их выдумывать.
Записи нужны только для налогов?
Нет. Записи помогают позже восстановить переводы и затраты. Они также могут понадобиться для учёта или налоговой отчётности согласно правилам, которые применяются к пользователю.
Финальная доска действий по журналу